Was bedeutet Crypto KYC?
Was also ist KYC Kryptowährung (KYC Cryptocurrency)? Zusammen mit den AML-Richtlinien (Anti-Geldwäsche-Richtlinien) ist das KYC-Konzept der Schlüssel zur Einführung von Kontrollen, die Transaktionen erleichtern, die Sicherheit von Kryptowährung erhöhen und die betrügerische Nutzung dieser Maßnahmen verhindern.
Straftaten wie Identitätsdiebstahl, Geldwäsche, Terrorismusfinanzierung, organisierte Kriminalität und Steuerbetrug sind ins Visier der Regulierungsbehörden gerückt. KYC bedeutet, dass Transaktionen mit Kryptowährung sicherer sind, und das stärkt die Finanzlandschaft.
KYC Cryptocurrency zielt darauf ab, sowohl die illegale Nutzung von Kryptowährungen zu verhindern als auch Transaktionen nachzuverfolgen, die auf ein Verbrechen hindeuten könnten.
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Krypto ohne KYC kaufen
Ursprünglich war Kryptowährung ein Paradies für Anonymität. Mit der zunehmenden Verbreitung und dem anschließenden Betrug durch Einzelpersonen und Institutionen, einschließlich Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung, schritt der Gesetzgeber jedoch ein und führte Vorschriften für Kryptowährung ein. KYC- Richtlinien und -Vorschriften sind daher für Kryptowährungsunternehmen notwendig, um ihre Nutzer ordnungsgemäß zu prüfen.
Infolgedessen gibt es praktisch keine Kryptobörse ohne KYC (auch als No Kyc Crypto Exchange bekannt). Heute ist es eher eine Ausnahme, Krypto ohne KYC zu kaufen, ohne der Krypto-KYC-Regulierung zu unterliegen. Mittlerweile wurde KYC für Kryptobörsen von den Aufsichtsbehörden auf der ganzen Welt zur Pflicht gemacht.
Der KYC Crypto Prozess
Wie funktioniert KYC Crypto? Es gibt verschiedene KYC-Anforderungen für Kryptowährungsunternehmen auf der ganzen Welt, je nachdem, welcher Rechtsprechung sie unterliegen. Folgende Schritte müssen von Kryptowährungsbörsen unternommen werden, um die KYC-Vorschriften zu erfüllen:
Identifikation von Kunden durch Erfassung von persönlich identifizierbaren Informationen (Personal identifiable information, kurz: PII) erfassen, zum Beispiel ihren vollständigen Namen, ihren Wohnort, ihr Geburtsdatum und ihre Adresse (Schritt 1).
Abgleich der obigen Daten mit den von der Person vorgelegten amtlichen Dokumenten, z. B. einem Reisepass oder einem Führerschein, sowie einem Wohnsitznachweis, z. B. einer Stromrechnung (Schritt 2).
Überprüfung der Identität des Kunden in offiziellen Datenbanken mit Daten über sanktionierte und politisch exponierte Personen (PEP) (Schritt 3).
Finanzinstitute sollten diese Schritte befolgen, um herauszufinden, ob ein Kunde aufgrund der Nutzung virtueller Währungen einem Risiko für Geldwäsche und Finanzkriminalität ausgesetzt ist. Solange alles in Ordnung zu sein scheint, kann der Kunde die Kryptowährungsbörse für bestimmte Aktivitäten nutzen.
No KYC Crypto Exchange
Krypto-Börsen mit KYC sind zu einem wichtigen Element der Kryptowährungsbranche geworden. Regulierungsbehörden auf der ganzen Welt haben ein hartes Vorgehen gegen Unternehmen eingeführt, die keine KYC-Richtlinien für Kryptowährungsbörsen haben.
Seit den behördlichen Maßnahmen und der Anforderung an Kryptounternehmen, starke AML-Programme als Vorgabe für ihre Lizenzierung zu haben, gibt es kaum noch Kryptounternehmen, die keine KYC für Kryptowährung vornehmen.
Schlechter Krypto-KYC-Prozess
Obwohl die Einführung von KYC-Prozessen weiter zunimmt, kämpft die Kryptobranche immer noch mit der Einführung von KYC-Prozessen. Es ist möglich, Kryptowährung auch ohne KYC-Prüfung kaufen, allerdings ist dies schwieriger und riskanter als die Nutzung einer Börse, die die KYC-Anforderungen erfüllt. Abgesehen von den Vorschriften sorgen die KYC-Prozesse in den meisten Märkten und Kryptobörsen für ein höheres Maß an Vertrauen bei den Nutzern, wodurch sie leichter Entscheidungen in Echtzeit treffen.
Wie viele andere Fintech- und Krypto-Börsen bereits gezeigt haben, kann die KYC während des Onboardings transparent und unkompliziert sein.
Diejenigen, die auf dem europäischen Markt kryptografische Operationen durchführen, müssen sich nun an die 5. Geldwäscherichtlinie (AMLD5) halten. Diese Unternehmen müssen überlegen, wie sie KYC für Kryptowährungen ihrer Kunden durchführen können. Die Herausforderung besteht darin, die von diesen Plattformen angewandten KYC- und AML-Verfahren zu überdenken, damit diese Prozesse verbessert sowie wirkungsvoller und effektiver gestaltet werden können.
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