Que signifie KYC en crypto ?
Alors, qu’est-ce que le KYC en crypto-monnaie ? Avec les directives AML (Anti Money Laundering), le concept KYC est essentiel pour établir des contrôles qui facilitent les transactions, augmentent la sécurité des crypto-monnaies et empêchent l’utilisation frauduleuse de ces mesures.
Des crimes tels que le vol d’identité, le blanchiment d’argent, le financement du terrorisme, le crime organisé et la fraude fiscale sont ciblés par les régulateurs. KYC signifie que les transactions de crypto-monnaie (KYC cryptocurrency) sont plus sûres, ce qui améliore le paysage financier.
La Crypto KYC vise à la fois à empêcher l’utilisation illicite des crypto-monnaies et à tracer les transactions qui peuvent être révélatrices d’un crime.
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Comment acheter de la crypto non KYC ?
Initialement, les crypto-monnaies étaient un refuge pour l’anonymat. Toutefois, avec l’adoption massive et la fraude subséquente par des individus et des institutions, y compris le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme, les législateurs sont intervenus afin d’introduire des réglementations sur les crypto-monnaies. Les réglementations et politiques KYC sont donc nécessaires pour que les sociétés de crypto-monnaie filtrent correctement leurs utilisateurs.
En conséquence, il n’y a pratiquement pas d’échange crypto non KYC, et il est très rare aujourd’hui d’acheter de la crypto non KYC et de ne pas être soumis à la réglementation crypto KYC. Le KYC pour les échanges crypto est désormais rendu obligatoire par les régulateurs du monde entier.
Processus KYC de crypto-monnaie
Comment fonctionne la crypto KYC ? Il existe une variété d’exigences KYC pour les sociétés de crypto-monnaie du monde entier en fonction de la juridiction sous laquelle elles se trouvent. Les étapes suivantes doivent être suivies par les échanges de crypto-monnaie afin de se conformer au KYC :
Identifier les clients en collectant leurs informations personnellement identifiables (PII) telles que leur nom complet, leur lieu de résidence, leur date de naissance et leur adresse (étape 1).
Comparez les informations ci-dessus avec les documents officiels présentés par la personne, tels qu’un passeport ou un permis de conduire délivré par l’État, ainsi qu’une preuve de résidence, telle qu’une facture de services publics (étape 2).
Analyser l’identité du client au moyen des bases de données officielles contenant des données sur les PPE et les personnes sanctionnées (étape 3).
Les institutions financières doivent suivre ces étapes afin de déterminer si un client est à risque de blanchiment d’argent et de criminalité financière en raison de l’utilisation de monnaies virtuelles. Tant que tout semble être en ordre, le client peut utiliser l’échange de crypto-monnaie pour certaines activités.
Échange de crypto non KYC
Les échanges crypto KYC sont devenus un élément important du secteur de la crypto-monnaie. Les organismes de réglementation du monde entier ont lancé des mesures de répression contre les entreprises ayant un échange de crypto-monnaie sans politique KYC.
Depuis la répression réglementaire et l’obligation pour les sociétés de crypto d’avoir de solides programmes AML dans le cadre de leurs exigences de licence, il n’y a pratiquement aucune société de crypto qui n’effectue pas de KYC pour la crypto-monnaie.
Mauvais processus de KYC Crypto
Bien que l’adoption des processus KYC continue de croître, la communauté de la crypto a toujours du mal à mettre en place les processus KYC. Vous pouvez acheter de la crypto sans vérification KYC ; toutefois, cela est plus difficile et plus risqué que d’utiliser un échange conforme aux exigences KYC. Outre les réglementations, les processus KYC sur la plupart des marchés et des échanges crypto permettent un degré de confiance plus élevé des utilisateurs, ce qui permet aux utilisateurs de prendre des décisions en temps réel.
Comme de nombreux autres échanges de FinTech et de crypto l’ont déjà démontré, KYC peut être transparent et simple lors de l’onboarding.
Ceux qui mènent des opérations crypto sur le marché européen sont désormais tenus de se conformer à la cinquième directive anti-blanchiment (AMLD5). Ces entreprises doivent comprendre comment faire du KYC pour la crypto de leurs clients. L’enjeu est de repenser les procédures KYC et AML de crypto KYC utilisées par ces plateformes afin d’améliorer et de rendre ces processus plus sophistiqués et efficaces.
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