Neste artigo, vamos explicar o que significa o onboarding, como deve ser o processo de onboarding de um cliente
O onboarding digital de clientes representa o processo principal no qual empresas e organizações incorporam os seus clientes e utilizadores de uma forma rápida, simples, segura e garantida.
Esta parte essencial da relação utilizador-organização é apresentada como sendo o momento crítico por dois aspetos fundamentais: A segurança da empresa ou organização na aquisição como cliente de um utilizador legítimo com os controlos adequados (o processo de onboarding do cliente) e a decisão final do potencial cliente em tornar-se um cliente.
O que significa onboarding: o que é o processo de onboarding, e para que serve?
O Onboarding significa o processo de aquisição ou subscrição de novos utilizadores, assegurando que estes têm acesso a todos os serviços e produtos que uma organização pode oferecer de forma simples e rápida integrando-os na base de dados.
Então, o que é um processo de onboarding? O processo KYC de onboarding de um cliente é o início formal de uma relação direta e consensual com um indivíduo na qualidade de utilizador registado ou cliente formal. É um passo crucial para decidir se os potenciais clientes estão em condições de se tornarem clientes formais da nossa empresa ou se será melhor rejeitá-los. Assim, o cliente será registado na nossa empresa, fornecendo dados que permitem a sua identificação e acesso aos produtos e/ou serviços contratados.
Embora o conceito de onboarding seja bem conhecido na gestão de recursos humanos e de talentos, este termo é amplamente utilizado em qualquer campo em que uma organização precise de incorporar uma pessoa na sua estrutura, seja como cliente, empregado ou utilizador. Quando este processo é realizado online, estaremos a falar do conceito de onboarding digital.
Definição de Onboarding digital de clientes: o novo especialista do onboarding digital dos bancos
Com a digitalização, estes processos de onboarding digital podem ser feitos inteiramente on-line e remotamente a partir de qualquer dispositivo com uma câmera. Graças a controlos técnicos e de segurança específicos e exaustivos, as empresas de qualquer sector, incluindo empresas tão sensíveis como as financeiras, podem identificar os clientes de forma digital para os incorporar como novos clientes e utilizadores a partir de qualquer lugar, a qualquer momento, e através de qualquer canal com segurança e apoio regulamentar. O processo de onboarding converte-se numa experiência remota de onboarding do início ao fim.
O processo de onboarding dos clientes é também conhecido como Know Your Customer (KYC) ou Know Your Client. Estes termos, amplamente utilizados na banca, finanças, seguros, ou sectores relacionados, são por vezes sinónimos de onboarding digital, utilizados em todas as indústrias e áreas. Embora o KYC seja mais amplo do que o onboarding, o processo de onboarding é o primeiro passo no KYC.
Com o desenvolvimento de novos sistemas de onboarding digital e plataformas e soluções inovadoras de software de onboarding digital, este processo pode ser automatizado através de qualquer dispositivo digital.
Faça download deste documento para mais informações sobre as regras que estabelecem as normas do processo de onboarding.
Técnicas de onboarding de clientes?
- Onboarding presencial: é o método convencional de onboarding. O cliente necessita de comparecer num escritório, filial, ou loja de uma empresa e deve apresentar o seu documento de identidade como prova de identificação.
- Onboarding semipresencial: as empresas disponibilizam documentos digitais aos seus novos clientes para preencher os dados em casa, mas mesmo assim, têm de se deslocar ao balcão para os entregar.
- Onboarding digital de clientes: também chamado online ou remoto. A implementação de software para o onboarding digitaliza completamente o processo. Graças a isto, os clientes podem registar-se e contratar serviços à distância com a mesma segurança e garantia que pessoalmente.
Descubra neste artigo todos os detalhes acerca do processo Know Your Customer (KYC).
Como se processa a identificação através das soluções de software para onboarding online?
O digital onboarding remoto KYC está a transformar completamente os serviços financeiros.
Os bancos e as instituições financeiras finalmente integraram as necessidades dos clientes de hoje. Como resultado, a maioria deles transformou os seus processos de onboarding e todo o sistema KYC para oferecer ao cliente uma experiência de onboarding que seja considerada confortável, facilmente acessível e sem conflitos. Como resultado, as aplicações e sistemas digitais de embarque de clientes têm ajudado a otimizar o tempo, os recursos e os custos.
A identificação digital é um processo 100% online e remoto graças ao software de onboarding de clientes KYC AML.
Os clientes não precisam de se deslocar para adquirir e aceder a produtos e serviços: A abertura remota de contas bancárias com a mesma garantia e segurança que os métodos presenciais é agora possível com as novas regulamentações e soluções tecnológicas desenvolvidas por RegTech companies.
Descubra aqui abrir uma conta bancária é o exemplo mais claro do onboarding digital de clientes na banca.
Porque está o onboarding digital a transformar o negócio?
As empresas do sector financeiro já beneficiaram desta nova tecnologia revolucionária e do seu quadro legislativo. Em primeiro lugar, esta tecnologia é acessível ao utilizador, tornando um processo tedioso e complexo num processo instantâneo e fluído. Por outro lado, o VideoID permite a verificação em tempo real, graças à implementação por alguns fornecedores de software de inteligência artificial e de aprendizagem de máquinas no processo KYC (Know Your Customer).
Estes aspetos demonstraram que as empresas que utilizam esta tecnologia para a aquisição de clientes aumentaram exponencialmente as suas taxas de conversão graças à incorporação de soluções de onboarding digital de clientes (também noutras indústrias, tais como os seguros). Este novo sistema também protege os clientes contra fraudes, uma vez que esta tecnologia está em conformidade com as mais rigorosas normas de segurança de vídeo-identificação.
Agende uma reunião aqui e aceda a 508 milhões de utilizadores graças à harmonização europeia de onboarding de clientes.
O que é o onboarding de clientes na banca? Vantagens do software KYC AML de onboarding de clientes
O onboarding digital tem muitas vantagens na banca. Nestas empresas, o processo de onboarding digital é a chave para os bancos aumentarem a taxa de conversão e melhorarem a experiência do utilizador; simultaneamente, cumpre os regulamentos mais rigorosos da AML e KYC e reduz drasticamente os custos, aumentando a produtividade e eliminando obstáculos e tempos de espera. Da mesma forma, a mais alta tecnologia de onboarding no sector bancário e FinTech também pode ajudar estas empresas a satisfazer as exigências dos seus utilizadores relativamente aos processos de registo, fornecendo uma experiência de onboarding de cliente de última geração.
Muitas empresas, especialmente na indústria financeira, lideram o mercado ao adotarem a Diretiva AML5 no seu processo de onboarding online, acedendo a um novo mercado europeu com 508 milhões de clientes potenciais.
As melhores soluções e softwares de onboarding de clientes
9 em cada 10 bancos com sistemas de vídeo-identificação implementaram a nossa tecnologia de onboarding digital, o que lhes permitiu aumentar consideravelmente a aquisição de clientes.
O processo tradicional de onboarding, que normalmente requer em média cerca de três semanas, é feito em três minutos ou menos, graças ao onboarding digital. Ao realizar o onboarding do cliente através de vídeo em streaming, o registo traduz-se num processo mais eficiente e que poupa tempo tanto para os funcionários como para os clientes, reduzindo a burocracia e evitando perdas de potenciais clientes nas últimas fases do processo de aquisição do cliente. Estes elementos permitiram a estas empresas reduzir os custos operacionais e aumentar o volume de vendas.
Este é também um método seguro de onboarding KYB remoto para as empresas.
Se está interessado em saber como fazer o seu processo de onboarding e KYC passar de 3 semanas para 3 minutos, faça download deste guia.