Provavelmente, cada vez mais, já ouviu ou leu sobre o termo eKYC (Conheça o seu Cliente Eletrónico). As necessidades de identificação e registo de utilizadores por empresas e organizações aumentaram com a transposição da oferta de produtos e serviços de todos os tipos para o plano online.
O conceito eKYC aplica-se a todos os setores de atividade, mas é especialmente delicado nesses setores sensíveis, como os que se relacionam com as finanças, os investimentos e a riqueza.
Neste artigo vamos tentar descobrir o que o eKYC realmente é e que significado e interpretações este termo tem.
Agende uma entrevista aqui e aceda a 508 milhões de consumidores graças à normalização europeia da integração de clientes.
A EVOLUÇÃO DE KYC
Como já discutimos em outros artigos do blog, Conheça o seu Cliente (Know Your Customer) ou KYC é um procedimento para identificar e verificar a identidade de um cliente. O processo consiste numa série de controlos implementados na primeira fase da relação com um cliente para verificar quem eles dizem ser, tendo em conta os seus documentos de identidade e a sua personificação.
Este processo é afetado por uma série de regulamentos de, por exemplo, anti branqueamento de capitais (AML), financiamento do terrorismo ou normas de identificação eletrónica e serviços de confiança (eIDAS).
Os estágios KYC podem ser desenvolvidos offline (presencial) assim como online (remoto). É aqui que podemos observar a evolução de KYC em relação ao eKYC (Conheça o seu Cliente eletrónico).
DESDE O KYC ATÉ AO EKYC: TRANSFORMAÇÃO DIGITAL
Todas as empresas e agentes económicos, especialmente as instituições financeiras e os bancos, têm vindo a passar por um drástico processo de digitalização. A transformação digital tem feito parte das mudanças mais relevantes nas organizações da última década, fazendo com que aqueles que ficaram para trás nesta tarefa tendam a perder as oportunidades do seu setor ou mesmo desaparecer.
As empresas e organizações estão a lutar para transformar e digitalizar processos que pareciam difíceis de automatizar e tornar remotos. No entanto, surgiram empresas especializadas na concretização desta tarefa, utilizando tecnologias de ponta tais como inteligência artificial e machine learning para transformar e otimizar processos.
Neste âmbito, surgiram as empresas que classificamos como RegTech, acompanhando as empresas na aplicação de regulamentos e procedimentos legais com soluções que otimizam, melhoram e reduzem os custos destes processos.
O QUESIGNIFICA EKYC?
eKYC é o termo usado para definir a digitalização e conceção eletrónica e online dos processos KYC. EKYC (Conheça o seu Cliente eletrónico) é o processo remoto e sem papel que minimiza os custos e a burocracia tradicional exigida nos processos KYC.
A falsificação de identidade, assinaturas e phishing são muito comuns. As empresas especializadas dedicadas a soluções de conformidade tecnológica desenvolveram processos eKYC completamente seguros, com margem zero para a prática destes crimes de falsificação e outros relacionados.
PROCESSO EKYC (CONHEÇA O SEU CLIENTE ELETRÓNICO)
O processo eKYC (Conheça o seu Cliente eletrónico) é a transposição digital e remota do processo KYC tradicional. Já não são necessárias semanas para que a sua realização e o seu culminar se tornem num processo que se resolve em segundos com um custo realmente mais baixo.
A identificação e verificação da identidade dos clientes ocorre de imediato, ajudando as empresas a aumentar a sua taxa de conversão até, por exemplo, no caso das soluções de eID, em 84%, e a oferecer uma experiência suave, confortável e simples aos seus clientes. Os processos eKYC aumentam a satisfação do cliente e asseguram que podem utilizar o serviço desde os primeiros momentos em que a empresa tem contacto com eles.
Para garantir que os processos eKYC cumprem as mesmas normas de segurança que os processos tradicionais de identificação e verificação presenciais, as empresas devem implementar processos de identificação eletrónica com níveis de segurança e fiabilidade elevados e seguindo as normas estabelecidas nos regulamentos AML5 ou eIDAS.
AS NOSSAS SOLUÇÕES
Electronic Identification (eID), pioneira no setor da identificação digital, oferece uma vasta gama de soluções eKYC baseadas em inteligência artificial (IA) e machine learning que estão a ajudar dezenas de empresas na sua transformação digital, cumprindo ao mesmo tempo com os regulamentos em vigor.
As nossas soluções conseguem reduzir custos e burocracia, automatizar processos e fornecer os mais altos níveis de segurança, longe das soluções de baixa segurança como as baseadas em selfies.
Uma amostra das nossas soluções eKYC:
- VídeoID: A primeira solução que verifica a identidade em tempo real sem a necessidade de um agente com o mesmo nível de segurança e legalidade que a identificação presencial.
- SmileID: O único serviço de autenticação do mercado que pode registar o cliente com garantia total em segundos.
- SignatureID: Assinatura eletrónica avançada e solução de dispositivo transversal.
Se quiser experimentar as soluções eKYC mais avançadas do mercado, não hesite em solicitar uma demonstração.