Das wachsende Engagement für dialogorientiertes digitales Banking basiert auf dem Einsatz von immer ausgefeilteren Assistenten. Chatbots sind in der Lage, Informationen bidirektional per Text oder Sprache über mobile Anwendungen auszutauschen, die die Sicherheit der ausgetauschten Daten garantieren.
Wir sind noch nicht an dem Punkt, an dem es möglich ist, mit einem Roboter zu sprechen, aber die Konversationstechnologie hat sich so weit entwickelt, dass Chatbots immer besser in der Lage sind, die Interaktion zwischen Mensch und Maschine zu simulieren. Durch eine vereinfachte Beziehung zu Banken werden Chatbots bei den Millennials und Generation Z immer beliebter.
Banking-Chatbot: Was ist das und woher kommt dieser neue Markttrend?
Ein Chatbot ist im Grunde eine Softwareanwendung, die ein Gespräch simuliert, indem sie vordefinierte Antworten liefert. In der Regen haben sie eine einfache Schnittstelle und sind mobil, so dass sie überall genutzt werden können: in der U-Bahn, zu Fuß, beim Essen…
Die von Chatbots verwendete Konversationstechnologie gibt es schon seit Jahrzehnten und dient zur Beantwortung von Anfragen in Echtzeit. Jedoch war das System jahrelang eher ungenau und sehr allgemein gehalten, nutzte keine natürliche Sprache sondern eine Reihe von Befehlen, die man kennen musste.
Die Entwicklung künstlicher Intelligenz, plattformübergreifende Integrationen und Fortschritte bei der biometrischen Erkennung, z. B. der Stimme oder des Gesichts, haben zu einer enormen Verbesserung in der Bedienung geführt. Chatbots verwenden eine Sprache, die der Alltagssprache immer ähnlicher wird, und sind in der Lage, verschiedene Ausdrücke für ein und denselben Vorgang zu erkennen.
Weitere Informationen über die Funktionsweise der Gesichtserkennung finden Sie in diesem Artikel.
Sie sind auch bereit für die Integration mit anderen Motoren und Anwendungen, sozialen Netzwerken und Systemen der künstlichen Intelligenz. Sie sammeln anonymisierte Daten, um das Nutzererlebnis zu personalisieren.
Hinzu kommt ein Trend zur Humanisierung. Die Reaktionszeit (weder zu schnell noch zu langsam), das Aussehen oder der Antwortstil, der in einigen Fällen sogar Humor beinhaltet, sind Faktoren, die Designer und Programmierer berücksichtigen, um die Interaktion benutzerfreundlicher und realistischer zu gestalten.
Die Revolution im Bankwesen: Konversationsbanking
Im Bankensektor ermöglichen Chatbots eine größere Effizienz in den Kundenbeziehungen, sowohl im Tagesgeschäft als auch bei der Empfehlung von Produkten und Dienstleistungen, die auf die Bedürfnisse der Kunden zugeschnitten sind.
Im Alltag führen Nutzer des digitalen Bankings häufig einfache Transaktionen durch, wie z. B. die Überprüfung von Kontoständen und Transaktionen oder Überweisungen, die durch die Konversation mit einem Bot (schriftlich oder per Sprache) vereinfacht werden können. Bei weniger häufigen Vorgängen verkürzen sie auch die Suchzeit für Befehle.
Bei der Empfehlung von Produkten und Dienstleistungen setzen Banken Bots ein, um Anlageoptionen zu empfehlen, Echtzeit-Marktinformationen bereitzustellen oder Finanzprodukte vorzuschlagen.
Sieben Vorteile eines Banking-Chatbots
Die Kreativität der Chatbots nutzenden Unternehmen vervielfacht die Einsatzmöglichkeiten der Konversationstechnologie. Für das Bankwesen lassen sich jedoch einige wesentliche Vorteile feststellen:
- Automatisierung und Beschleunigung häufiger Prozesse. Einige Chatbots können bei alltäglichen Aufgaben helfen und komplexe Vorgänge wie die Analyse von Finanzdaten in Minutenschnelle durchführen.
- Individuelle Dienstleistungen. Als Marketinginstrument kann der Bot Informationen sammeln und Profile einzelner Nutzer auf der Grundlage ihrer Nutzung digitaler Plattformen erstellen, um Produkte zum richtigen Zeitpunkt anzubieten. Dadurch werden die Konversionsraten im Vergleich zu allgemeiner Werbung erheblich verbessert.
- 24-Stunden-Hilfe überall. Die Kunden müssen nicht mehr zu einem Büro fahren oder darauf warten, zu einer bestimmten Zeit telefonisch bedient zu werden. Eine mobile Anwendung bietet sofortige Hilfe bei Ihren häufigsten Problemen.
- Interne Fortbildung. Bots leiten Mitarbeiter bei der Umsetzung neuer Prozesse, Produkte oder Technologien an, aktualisieren ihr Sicherheitswissen, erinnern sie an Unternehmensrichtlinien, bieten technische Unterstützung oder schulen neue Mitarbeiter während ihrer Einarbeitung.
- Messung der Kundenzufriedenheit. Eines der häufigsten Instrumente ist es, das Gespräch mit Fragen zu den Erfahrungen abzuschließen und so die bestehenden Lösungen zu optimieren.
- Gesteigerte Produktivität und Effizienz: Mit dieser Anwendung erzielen Banken eine Kostenreduzierung, da weniger Zeit für die Datenverarbeitung und die Kundenbetreuung aufgewendet werden muss.
- Finanzielle Bildung und Beratung. Um eine der größten Herausforderungen in der Beziehung zwischen Banken und Gesellschaft zu lösen, können Technologien eingesetzt werden, um bei der Verwaltung von Finanzen zu helfen und grundlegende Konzepte jederzeit und auf persönliche Weise zu vermitteln.
In diesem Artikel erfahren Sie mehr über digitales Onboarding im Bankensektor.
HelloID: ein Chatbot für schnelles und sicheres digitales Onboarding
Fortschritte bei biometrischen Erkennungs- und Authentifizierungssystemen arbeiten nahtlos mit digitalen Banking-Chatbots zusammen und beschleunigen die Zugriffszeiten auf digitale Plattformen und Produktbestellungen.
Die biometrische Verifizierungslösung Hello ID ist ein hervorragendes Beispiel dafür, wie verschiedene Technologien in einem einzigen System zusammengeführt werden können, um es für Bankangestellte und Kunden gleichermaßen einfacher zu machen
Das Gesichtserkennungssystem bietet ein einzigartiges Benutzererlebnis über jeden beliebigen Kanal und verifiziert die Identität gemäß den KYC- und AML-Standards. In Sekundenschnelle wird das Videobild des Kunden erfasst und verarbeitet. Die Zeitersparnis führt zu einer höheren Nutzerzufriedenheit und einer gesteigerten Effizienz bei der Kundengewinnung.